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        滁州銀豐融資擔保有限公司

        行業動態

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        2011年12月各地針對中小企業融資擔保政策匯總

        作者:    發布于:2012-02-17    瀏覽次數:

        201112月月各地針對中小企業融資擔保政策匯總

             鼓勵和引導民資進入基礎產業和基礎設施、市政公用事業、政策性住房建設、醫療衛生和教育文化等社會事業、金融服務和商貿流通等法律法規未明確禁止準入的行業和領域。鼓勵和引導民資流向海洋經濟、現代服務業和戰略性新興產業等重點領域。鼓勵和引導企業、投資機構通過多種途徑集聚民間資金參與省內重大項目建設和國企改制重組。
          通過設立政府引導基金和各類股權投資基金,大力培育發展專業資產管理和投資管理機構,以集約化管理方式,吸引更多的民資通過股權、債權方式有序流入實體經濟和成長型骨干企業。
          支持民資參與地方商業銀行、農村信用社及其他非銀行金融機構的改制和增資擴股;支持民資參與小額貸款公司設立和增資擴股,參與村鎮銀行和農村資金互助社等新型農村金融組織試點擴面。鼓勵和支持小金融機構開發更多的適合民資投資需求的金融產品與服務。
          選擇溫州市、省級金融創新示范縣(市、區)及部分民間融資活躍的市、縣(市、區),探索建立民間融資備案管理制度,鼓勵建立民間融資服務機構,探索培育民間融資中介類服務機構,引導資金供需雙方對接,降低民間融資成本。
          《意見》同時提出,維護民間融資秩序,嚴厲打擊非法集資等違法行為。
          福建省55家中小企業融資擔保機構將享風險補助

        經福建省各地擔保機構自愿申請,所在地政府部門或經貿部門推薦,并經評審,福建省經貿委擬確定55家符合條件的中小企業融資擔保(再擔保)機構享受福建省2010年下半年中小企業融資擔保(再擔保)機構風險補助。
          福建省55家機構中,寧德市有12家、南平市5家、福州市8家、廈門市8家、泉州市3家、莆田市1家、三明市12家、龍巖市5家,另外省屬1家。
          125日至13日,為這55家機構的公示時間。一旦公示通過,福建省將按規定的補償標準進行補助。對具有獨立法人資格的單個擔保機構在本次申報期最高補償金額不超過250萬元。
          根據財政年度預算安排的風險補償專項資金規模,以專項審計為基礎,對為中小工業企業提供銀行貸款融資擔保的擔保機構,按年度擔保額8‰的比例補償;對為中小貿易企業提供銀行貸款融資擔保的擔保機構,按年度擔保額5‰比例補償。對為生產性臺資企業提供融資擔保的擔保機構,按年度擔保額16‰的比例補償;對為臺資貿易性企業提供融資擔保的擔保機構,按年度擔保額10‰的比例補償。
          對為軟件企業和《重點產業振興實施方案》規定的節能環保產品及其裝備的生產和技術開發、生物與新醫藥、新能源、新材料等名單內企業融資提供擔保的擔保機構,按年度擔保額16‰比例給予風險補償。
          擔保項目屬擔保機構各股東成員企業間互保以及擔保機構為個體工商戶提供的貸款擔保不列入補助范圍。
          福建省經貿委要求,擔保機構應將風險補助金專項用于充實擔保風險準備金。對擔保機構按規定提取的風險準備金和獲得各級政府的風險補助金轉為風險準備金累計達到注冊資本金30%以上部分,可按《若干意見》規定轉增資本金。
          遼寧8530戶中小企業個體業戶獲融資擔保

          遼寧省融資擔保監管體系日臻完善,已經走上發展與監管并重的道路,累計為8530戶中小企業和個體業戶提供了融資擔保服務。近兩年來,遼寧省融資擔保業進入高速發展的時期,機構建設、融資能力和監督管理始終處于全國先進水平。為了確保地方金融健康發展,遼寧省重點強化了行業監管制度體系建設。先后出臺了擔保機構監管評級管理辦法、重大風險報告制度、舉報查處制度和年檢等十余部監管制度。在全國率先實施了融資擔保機構經營許可證制度,開發了擔保監管信息系統,促進了行業規范化管理。還組建起省融資擔保行業協會,加強了行業自律。研究制定了《融資擔保機構現場檢查操作規程》。
          在此基礎上,遼寧省政府金融辦組織開展了全省專項大檢查。檢查由省政府金融辦負責指導,各市金融辦具體實施,分為市普查和省直查、抽查三種形式,重點檢查融資擔保機構營業場所、擔保資金、經營合規性、風險防控、信息披露五方面情況。從今年9月開始,到年底結束。檢查表明,遼寧省融資擔保業逐步走上規模與質量并重的內涵式發展道路,機構數量、資金實力與承保能力顯著提升。截至9月末,我省共有融資擔保機構375家,注冊資本344億元,較去年末增加76家,擔保資金增加51.6億元;在保余額607億元,當年新增保額412億元,累計為8530戶中小企業和個體業戶提供了融資擔保服務。
          浙江省試水小額貸款保證保險
          針對當前以中小企業、農戶、城鄉創業者等為主的小額借款人融資難問題仍然較為突出的現狀,日前浙江省決定:在全省范圍內逐步鋪開小額貸款保證保險試點工作,為小額借款人提供有效的金融支持。
          浙江省小額貸款保證保險的支持對象,原則上為向試點銀行和小額貸款公司申請小額貸款的試點地區中小企業、農戶和城鄉創業者。貸款資金只能用于生產經營性用途,不得用于消費及其他用途。
          其中,在小額貸款額度方面,中小企業單戶發放金額不超過300萬元,城鄉創業者單戶限額20萬元,農戶單戶限額30萬元。銀行貸款利率最高不超過同期基準利率上浮30%的水平;小額貸款公司利率不高于司法部門規定的上限,在此基礎上適當下浮。
          根據合作貸款機構的類別,浙江省推出了銀行與保險機構合作及小額貸款公司與保險機構合作兩種模式。據了解,早在2009年,浙江省就曾選擇在寧波、舟山開展了城鄉小額貸款保證保險和中小企業貸款保證保險試點。而此次試點工作將分兩步走:首先,在浙江省11個地級市選擇12個市、縣開展試點;在此基礎上,各地將根據試點情況和實際需求,在風險可控的前提下,逐步加大推廣力度。

        安徽省財政政策鼓勵中小企業融資
          安徽省財政廳出臺一攬子財政政策,鼓勵銀行業金融機構、融資性擔保機構服務中小企業融資,同時發揮財政引導支持作用,對符合條件的中小企業上市融資提供財政獎補。
          安徽省轄市轄區內銀行業金融機構新增的小型和微型企業貸款,財政部門將按其當年小型和微型企業貸款季末平均余額增加額的2‰給予獎勵;新設村鎮銀行、貸款公司、農村資金互助社,將獲得其實收貨幣資本的1%、最高不超過100萬元的一次性獎勵。
          同時,國家開發銀行、政策性銀行、國有商業銀行、股份制銀行、城市商業銀行、外資銀行、農村銀行、郵政儲蓄銀行在縣域內新設的分支行,省財政將按每個30萬元予以一次性補助;農村信用社改制為農村商業銀行的,省財政給予20萬元的一次性獎勵。
          對于改制成功、與保薦機構簽訂上市輔導協議、在安徽證監局辦理上市輔導備案登記的上市后備中小企業,安徽省和同級財政將分別給予100萬元的補助。在中小板或創業板首發上市成功的中小企業,省和同級財政分別給予50萬元的獎勵。上市中小企業成功實施再融資的,省和同級財政分別給予50萬元的獎勵。成功實現債務融資的中小企業,省和同級財政分別給予發行費用的10%、最高不超過20萬元的補貼。
          山東省采取多項措施破解中小企業融資難
          今年以來,受國家宏觀政策影響,中小企業融資難問題表現尤為突出,山東省采取多項措施大力推動中小企業融資服務工作,取得了明顯成效。
          截至三季度末,全省中小企業貸款余額13795.2億元,占全部貸款余額的62%,比年初提高1.3個百分點;新增1526億元,增長12.4%,高于全部貸款增速2.3個百分點。

        加大政策引導力度
          通過考核激勵、政策扶持等方式,引導和鼓勵金融機構加大對中小企業的融資支持。完善考核激勵機制,在《山東省金融機構服務地方經濟社會發展情況年度綜合評價暫行辦法》中,把中小企業貸款增幅作為一項重要考核指標,引導銀行業加大對中小企業的信貸投放力度。
          今年,山東省金融辦聯合有關部門出臺了《關于促進股權投資發展的意見》,為廣大中小企業實現股權融資創造了良好政策條件。
          為貫徹落實國家關于支持小微企業發展的九條措施,山東省金融辦起草并報請省政府發布了《關于加大金融財稅支持力度促進小型微型企業持續健康發展的意見》,從加大信貸支持、拓寬融資渠道、加強金融組織體系建設、清理和減免涉企收費等12個方面提出了較為全面系統的政策措施,進一步優化了中小企業融資環境。

          發展地方中小金融機構
          加快農信社改革發展步伐,加大其對三農的扶持力度。今年前三季度,農信社系統涉農貸款余額較年初增加632.8億元,增幅17.3%,較其各項貸款平均增幅高3.7個百分點。
          積極發展小額貸款公司、村鎮銀行等新型金融組織。前三季度全省小額貸款公司累計發放貸款424億元,同比增長212%,90%以上投向了三農和小企業;村鎮銀行總數達35,貸款余額52.9億元,比年初增長124.2%。
          規范發展融資性擔保機構,中小企業融資擔保能力明顯增強,截至9月末,全省489家融資性擔保機構在保責任余額882.5億元,比年初增長25.1%,新增擔保金額991.6億元,新增擔保戶數9萬戶,其中主要是中小企業。
          拓展直接融資渠道

        大力推動符合條件的中小企業上市融資。今年以來,山東省有19家企業在中小板和創業板上市,占全部境內上市家數的95%。
          加快發展股權投資業,培育區域性股權交易市場。今年前三季度引進各類股權投資基金近百億元。以齊魯股權托管交易中心為代表的股權場外交易市場發展活躍。截至9月末,在齊魯股權托管交易中心掛牌的山東省中小企業總數達到36,比年初增加22,增長157%,累計實現私募融資6.7億元,獲得銀行配套資金約15億元;加上在天交所掛牌的43家山東省中小企業,累計實現融資達到50多億元。
          銀行間市場直接融資取得新突破,“區域集優債務融資在山東省先行試點,為山東省中小企業融資開辟了新的渠道。
          創新中小融資方式
          在金融服務創新方面,探索推廣了企業鋼結構抵押、品牌抵押、海域海島使用權質押、規費權質押以及農村土地使用權、林權、蔬菜大棚、牲畜活體等抵()押貸款,有效緩解了三農和小企業貸款抵押擔保難問題。
          另外,在全省范圍內啟動了縣域金融創新發展試點工作,努力探索服務三農和縣域中小企業的新型融資方式。
          上海市中小企業融資市場啟動
          1217日,由上海市促進中小企業發展協調辦、上海市中小企業發展服務中心和長寧區國資委、商務委、金融辦聯合發起,并由長寧國有資產經營投資有限公司獨資設立的上海市中小企業融資市場揭牌啟動。
          該市場的定位,是針對目前中小企業缺錢、金融機構渴貸而度身定制的融資平臺。該融資市場由線上對接平臺和線下服務平臺組成,面向長三角地區的所有中小企業提供銀行貸款、PE投資等各類融資服務。
          上海市中小企業融資市場的線上平臺集聚來自金融機構的各類放貸產品和來自中小企業的各類融資需求信息,并及時通報產業政策、金融政策以及投資動向、企業項目動態,配之線下政、銀、企溝通對接等多重機制;而線下平臺則提供銀企融資配對服務,由專業人士與中小企業面對面交流,有針對性地推薦最適合該企業的金融產品。
          與該融資市場簽約或有簽約意向的銀行已達30多家,該市場還擬與上海60多家小貸公司、典當行、擔保公司等金融機構分別簽署戰略合作協議;同時還將與各行業協會建立合作,并攜手第三方服務機構。

          該融資市場還將探索中小企業資信機制建設。融資市場將整合各類信用資源,組織開展信用企業評比活動,探索建立逃廢金融債務企業和個人約束機制,設立惡意逃廢債務企業和個人黑名單。
          江西省將開辟小型微型企業貸款綠色通道
          江西省出臺21項舉措支持小微型企業發展,重點加大對這類企業在金融信貸、融資渠道和財稅等方面的扶持力度。
          其中,江西省內各銀行業金融機構要確保年新增中小微型企業貸款總額不低于全部貸款新增總額的三分之一,并要求設立小微型企業貸款專用窗口,對符合條件的續貸項目一般在7個工作日內放款,對新增貸款項目一般在1個月內審批完成。小微型企業貸款審批權限也將適度下放,原則上單筆貸款額度在300萬元、100萬元以下的貸款分別由市、縣兩級金融分支機構審批。
          未來幾年內,江西還將逐步增加各級中小企業發展專項資金規模。從2012年起,省級中小企業發展專項資金規模將增加到3000萬元,并按一定比例逐年遞增。同時,對小型微利企業將繼續實行減半征收企業所得稅政策,并延長至2015年底。
          從201211日起,江西還將在3年內免征小微型企業管理類、登記類、證照類行政事業性收費,嚴格執行收費登記卡制度和收費項目公示制度,防止變相收費和隱性收費。
          廣西專利新措施為中小企業創新發展開拓融資新渠道

        廣西自治區知識產權局分別與交通銀行廣西區分行、廣西北部灣銀行簽署了中小企業知識產權金融服務戰略合作協議。
          根據協議,雙方將建立全方位戰略合作關系和常態化對接機制,具體在五個方面開展合作:一是推薦優質客戶,推進業務開展,對推薦企業在同等條件下優先提供金融服務。二是建立及時有效的信息交流機制,建立知識產權融資服務需求信息庫,綜合匯總企業生產經營狀況等情況。三是開展重點知識產權項目質押后的保護工作,一旦質押專利發生侵權糾紛,雙方將提供相應對策,維護質押權人權益,降低質押風險。四是開展知識產權金融服務培訓。五是建立促進發展的質押融資長效機制,制定知識產權質押融資項目發展促進計劃,逐步建立知識產權質押融資風險管理機制。

          協議的簽署,為自治區擁有自主知識產權的中小企業拓展融資渠道,提供快捷的貸款審批和優質高效的金融服務,搭建了一個質押融資平臺。為這些中小企業促進專利轉化及產業化開辟了一條新的融資渠道。

               ——來源:中國中小企業信息網

         

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